疯狂电子盘“骗局”

　　“70倍高收益，两天净赚10万元!”这样的收益许诺竟是贵金属电子盘的“虚假承诺”。投资人一旦进入，竟成为“资金不可自由取出”“操作不可自控”的板上鱼肉，而“刀俎”竟然是交易公司与软件开发商。近日，由央视3·15晚会曝光，原本的大宗商品交易竟演变成，一场由国内部分贵金属交易公司操纵现货白银交易，实为对赌的“骗局”。

　　贵金属电子盘“赌局”

　　2012年6月，在一名业务员的不断劝说下，内蒙古包头市的一位辛女士接触了一位现货白银投资者。由于这位女士是初次接触白银，公司还为辛女士安排了一位投资师替她操作，短短几个月之内辛女士亏损了59.2万，可谓“损失惨重”。

　　据辛女士介绍，亏钱之后，分析师建议辛女士转到另一家贵金属经营优先公司继续炒银，辛女士本想着能把亏损的钱赚回来，然而这只是她的一厢情愿。再次投入的20万，几天的时间又荡然无存。

　　“我一辈子辛辛苦苦这么多年攒下来的家底，一下子倾家荡产。”面对镜头，辛女士哭诉。

　　日前，央视3·15晚会曝光了国内部分贵金属交易公司“操纵现货白银交易”、“实为对赌平台”、让客户“只亏不赚”等一系列恶劣行径。电子盘交易骗局因此备受社会关注，而辛女士只是其中之一。

　　上海的李女士第一次接触现货白银是在2011年9月，同样，在新天地贵金属经营有限公司一位分析师的指导下，李女士很快就亏掉了30万元。

　　李女士苦恼的说：“这一波行情我自己操作的话都能够做正确，他们怎么能让我亏钱呢?”

　　之后，李女士开始研究现货白银的投资技巧，一年后，李女士再次踏入现货白银市场，这一次她决定换一家交易中心亲自操作。结果，李女士在晨风资产管理有限公司投入56万，短短5个月亏得只剩下1万元钱。

　　怎么老是进去都是亏损的呢?李女士困惑不解。

　　李女士偶然发现了一个投资受害QQ群，才发现全国各地因炒银亏损的投资者比比皆是，在每个QQ群里人数都达到了几百人。

　　现货白银几天时间亏损24万、炒白银几天时间亏损了10多万……这样的抱怨太多。

　　承诺的“70倍高收益，两天净赚10万元!”竟然是骗人的“虚约”。

　　李女士一直在追问“亏损”根底，经多方调查，李女士明白了其中的“猫腻”：现货白银投资实际上是一场对赌游戏，交易所、会员、代理商层层设陷阱，他们利用夸大宣传欺骗投资者，利用高额回扣发展代理网络，吸引投资者投入大量金钱进行现货白银投资理财。

　　为一探究竟，李女士成为青岛一家白银投资的代理商，才惊讶的发现，除了手续费，代理商的另一部分收入竟然是来自于客户的亏损，业内把这种亏损叫做“头寸”，交易所并不截留，而是全部返还给会员，最终由会员和代理商按照协商好的比例分成。

　　客户亏了钱真的落到会员和代理商的口袋了吗?在一些贵金属交易所的会员那里，这个说法得到了验证。

　　“客户亏了100万，会员和代理商拿50万的头寸。对外是65%头寸起步，75%封顶。”该家公司内部人员告诉李女士。

　　在一些会员和代理商的眼里，目前现货和白银的投资更像是一场赌博游戏。“我们只不过就是庄家。”该公司内部人员透露。

　　骗局背后的“暗箱”操控

　　到底，贵金属电子盘是如何堂而皇之的让人眼睁睁看钱亏掉的?

　　申女士在投资了一家贵金属交易公司后发现，当客户有机会赚钱的时候，交易软件总是会出现一些异常情况。“在投资盈利的情况下不能平仓，想要在加单的时候，电脑提示就是不能成交。”

　　“猫腻就在软件里，”据某贵金属交易公司的客户经理揭露，“软件是由技术公司研发的，具体操作只有技术人员和老板知道。”申女士恍然大悟，“表面上可以参考K线图自由买卖，但是什么时候买，什么时候卖，并不全是由客户决定的。这也就是他们所说的风控。”不仅风控自己说了不算，就连资金什么时候可以取出，取多少也不是可控的。

　　“出金还有金额限制，最小金额，最大金额，时间限制，每天都在什么时候可以出。客户买卖的时机和方向都可以后台控制。”该客户经理揭露的后台“黑幕”让记者也咋舌不已。

　　“交易如果没有成功，也可能说会找你一个比较对你不利的一个价格给你成交。提示你没有交易权限。”该客户经理进一步揭露，“各种提示都是可以设置的，甚至还能手动篡改客户下单的价格。”公司负责人介绍，他们的软件是由一些技术有限公司提供交易软件的，设置环节均可操作，据该公司经理介绍，“现在是3962，他一进去以后，直接给它提到3699，然后你要确认同意，他们紧接着会波动到3690。”

　　“你别波动一百个点就行了。”就这样，投资者从一开始就落入了交易所、会员和代理商精心设计的一个赌局里，成为了案板上的鱼肉，任人宰割。

　　央视此次曝光了天津利安达、广东中梵、黄金之星、新天地、青岛银嵘等贵金属投资平台，而制作可操作交易的软件的公司有上海傲林网络科技有限公司、北京金网安泰信息技术有限公司、长沙华唐电子科技有限公司也被以“控制后台”曝光。

　　但高回报的诱惑仍让一些贵金属电子盘的代理商疯狂“揽客”。

　　“就在央视曝光后的3天时间里，接到了6个电话，全是大宗商品电子盘邀请我开户的。”4月5日，济南市民马先生告诉记者，这些电子盘除了白银、黄金外，还有其他一些化工产品。

　　按照马先生提供的方式，记者联系上了一名贵金属交易推广人唐小姐。她告诉记者，他们主要操作钯金、铂金、石油飞天银，但主推石油飞天银，杠杆倍率从5倍到20倍不等。

　　当问到资金风控时，唐小姐一再表明他们的资金很安全。“客户资金都是由第三方银行存管，为您提供资金的最安全保障，出入金时间也遵照银行规定。”从表面上看，由国有银行进行托管，看似资金很安全，但实际上并非如此。

　　据某电子盘代理商内部人士透露，客户投资的资金是打到公司的银行账户上，没有像股票一样的第三方存管业务。此说法在某国有银行投资部经理处得到证实，“银行只能保证客户个人账户中的资金，对转出的资金无法监管。”

　　大宗商品电子盘“正传”

　　据不完全统计，国内与贵金属相关的电子交易市场超过200家，其中超过半数是近3年新近成立的，交易品种既有黄金、白银等贵金属，也有以铟、锗为代表的稀有金属，其交易规模从几十亿到几万亿不等，但交易的实际交割率低到可以忽略不计。央视的曝光看似触目惊心，实际亦是冰山一角。

　　一位行业资深人士指出，贵金属交易(包括稀有金属交易)早已脱离现货交易的实质，演变为以投机为主的资本游戏。之所以近几年相关市场火爆，主要原因系市场混乱、行业监管不力，出现了老虎不打、苍蝇胡飞的乱象。

　　中国大宗商品发展研究中心秘书长刘心田指出，贵金属表面上属于大宗商品，但其交易和之前火爆一时的文化品电子交易有许多近似之处，严格意义上讲，并不算真正意义上的大宗商品电子交易。之所以许多从事贵金属交易的打着大宗商品的旗号，可以理解为打“擦边球”。

　　据生意社与大宗商品研究中心出品的《大宗商品电子交易市场研究报告》数据显示，2013年，国内有据可查的电子交易市场超出千家。以天津、宁波、无锡为代表的地域集群式交易市场和以有色、钢铁为代表的行业集群式交易市场如雨后春笋般涌现;交易品种大到煤炭、铁矿石，小到兔毛、金银花，近千种品种几乎涵盖了国民经济的方方面面。

　　据该报告显示，近些年关于交易市场的投诉每日剧增，由于部分大宗商品电子交易市场的不规范，不仅伤害了自身行业，还对期货行业、金融安全、实体经济都产生了负面影响。

　　“挑选平台一定要弄清监管背景，只要是在正规监管机构下注册，注册信息透明可查，就可以放心的投资交易。”易利达外汇提醒投资人。

　　大宗商品电子交易简史

　　我国的批发市场发展是从八十年代开始的，到现在为止，经历了几个阶段：

　　在计划经济体制下，我国的批发市场完全掌握在国营企业的手里，依靠完全的行政手段，通过分配的方式，进行资源的配置。

　　随着改革的深入，1985年在重庆率先提出了建设工业和农产品的贸易中心，拉开了批发领域改革的序幕，把产品的商业批发模式改成自由贸易流通模式，产生了贸易中心，这是第一个阶段。

　　1989年商业部决定在国内建立批发市场，并开始组建郑州粮食批发市场的建设领导小组，从那时开始批发市场进入了的第二个阶段。从展销摆摊的交易方式发展到可以开展中远期合约订货的交易方式，与此同时产生了期货交易所。

　　批发市场发展的第三个阶段是在1998年，江泽民主席在“亚太经合组织会议上”提出了要用电子商务的方法来推进中国的流通业现代化。国务院“十一五”经济发展规划也提出要稳固发展大宗商品交易，并经国家技术监督局发布了大宗商品电子交易规范。国内相继建立了广西食糖、吉林玉米，湖南金属等“大宗商品电子交易中心批发市场“，批发市场开始从一个局域性的有形市场转向全国甚至一个国际性的市场。

　　“大宗商品电子交易中心”把有形的市场和无形的市场结合起来，既有网上拍卖和网上配对的即期现货交易，又有中远期的合同订货交易。2003年国家质量监督检疫总局发布了国家标准《大宗商品电子交易管理规范》。这一法规明确规定了大宗商品电子交易可采取保证金制度、每日无负债结算制度，把T+0、双向交易机制的一些手段引用到批发市场的建设和发展中。《大宗商品电子交易管理规范》这一国家法规的发布，也标志着批发市场的发展进入了电子商务时代。2005年，国务院办公厅发布了《关于大力发展电子商务的若干意见》。2006年，中办、国办又通过了《2006年国家信息化发展战略》。2007年，国家发改委信息办推出了《电子商务发展“十一五”规划》。