“炒黄金”：涉及4万人的骗局

　　调查发现，不少贵金属交易平台仅靠地方一纸批文就能设立，有些甚至没有任何手续。由于给地方带来税收，或打着金融政绩的旗号，“黑平台”多年来普遍存在，甚至被举报后还招摇过市。

　　国家工商总局全国工商企业信息公示系统信息显示，2010年2月成立的湖南维财贵金属交易所，未经任何金融监管部门审批。从成立到被查处时，“维财金”全国注册用户达3.9万人，发展了27个省级代理商，仅在福建省维财贵金属交易所下属的“代理公司”就以实物贵金属交易为名，累计非法成交贵金属期货交易585.96亿元，大量消费者陷入投资陷阱。

　　我国是世界最大黄金生产和消费国，投资黄金被认为是风险最低的传统理财方式之一。日前，多地证监部门联合查处从事黄金非法经营的“维财金”案件，其从经营资质到投资方式均违法、违规的“贵金属交易所”，让福建、北京、上海、河北、山东等地近4万名投资者面临百亿元资金几乎“血本无归”的境况……

　　炒金“像买卖股票”，用户10天巨亏12万

　　据中国证监会福建省监管局披露，总部位于湖南、业务遍及全国的“维财大宗贵金属交易所有限公司”，是引发多地黄金投资者巨亏的一个炒金“黑平台”，其涉案规模之大、范围之广近年罕见。

　　国家工商总局的全国工商企业信息公示系统信息显示，2010年2月成立的湖南维财贵金属交易所，未经任何金融监管部门审批。从成立到被查处时，“维财金”全国注册用户已经达到3.9万人，发展了27个省级代理商。

　　记者从福建省证监局了解到，仅在福建省，维财贵金属交易所下属的“代理公司”就以实物贵金属交易为名，累计非法成交贵金属期货交易585.96亿元，大量消费者陷入了投资陷阱。

　　“在未取得中国证监会核发的经营期货业务许可证的情况下，其擅自销售了可以像买卖股票、期货一样自由炒金的黄金理财产品。”相关办案人员告诉记者，这样一起案件，其危害之大触目惊心。

　　记者获取的一份《“维财金”交易手册》中规定，“维财金”通过类似于炒股、期货的交易软件销售，投资者可像买卖股票一样从行情涨跌中赚取差价，交易所和代理公司则按照交易量收取佣金。但实际情况是，这一交易方式让“黑平台”大赚佣金，消费者却频频巨亏。

　　据办案人员介绍，炒金“黑平台”在交易软件的设计中，通过技术手段操纵价格，导致客户频繁交易，产生高额手续费“自肥”。

　　“金价上涨时你卖不出，亏损时系统却帮你自动下单。”41岁的浙江衢州籍投资者黄先生告诉记者，自己先后投入了13万元购买“维财金”，其中一次在“短短10天里就亏掉了12万多，账户上只剩下了7000多元”。

　　与投资者巨亏相对的是，这家花2000万元注册资金开办的“黑平台”，却通过黄金期货交易向投资者收取手续费、递延费等各种佣金达数亿元。

　　有业内人士表示，上述行为明显超出了合法经营范围，而且有欺诈交易之嫌。

　　据湖南省长沙市工商行政管理局登记文件显示，维财贵金属交易所的经营范围，本应为除黄金之外的贵金属。

　　理财欺诈手法多变，坑你没商量

　　近年来，我国多地连续发生贵金属欺诈投资、非法期货案件，涉案金额频创新高。

　　2006年案发的上海“联泰黄金投资案”，是全国首例黄金非法期货交易案，非法成交金额达239亿元;2009年，浙江警方侦破涉案金额580余亿元的“世纪黄金投资案”;2015年春节前夕，河北、北京等地也有类似案件被查处。

　　记者调查发现，标榜“躺着赚钱”的个人贵金属投资，正成为理财欺诈的高发区。其手法频出。

　　——手法一：肆意采取高杠杆，“一块钱能炒百元金”带来高风险。

　　据了解，所有炒金“黑平台”都普遍宣称，普通消费者投入极少量本金就能通过拆借，用更多的钱“借钱炒金”从事黄金理财。

　　以这次查处案件“维财金”为例，投资的资金杠杆高达100倍，相当于“一块钱能炒百元金”。有业内人士告诉记者，这种方式是为了迎合散户“以小博大”的心理。上海华荣律师事务所合伙人许峰说：“一旦亏损比例超过本金，立刻会被强行停止交易止损，本金全归‘黑平台’拿走。”

　　——手法二：采取高息“回购”，以保本保息诱惑消费者。

　　今年1月31日，河北省廊坊市警方披露称，涉及全国多个省市的黄金佳投资集团涉嫌非法集资案告破，36000余人报案。据了解，在这起案件中，不法分子打出销售“迷你小金条”的旗号，劝说顾客不进行交割、将金条寄存在交易平台，每年可按销售价给15%的年利息，实质上就是高息向公众借贷。

　　——手法三：伪装“伦敦金”或“香港金”公开揽客，门槛低无资质。

　　“仅在长江三角洲地区，各种地下炒金公司数量至少有数千家。”中国人民银行下属的一家合法黄金交易所负责人告诉记者，一些地下代理公司就是租个酒店房间办公，靠打电话揽客，经营门槛很低。

　　记者调查发现，尽管涉案金额达到数百亿元，湖南维财贵金属交易所却也只不过是两名自然人注册开设的“夫妻店”。一些“黑平台”宣称，消费者购买的“纸黄金”来自伦敦国际金融期货交易所或者是“香港金”，但实际上其根本不是“伦敦金”或“香港金”的合法代理商，交易行情数据也是捏造的。

　　贵金属交易平台仅靠地方一纸批文就设立

　　记者从监管部门了解到，福建三明、泉州、晋江三地人民法院，近日已分别对福建维财贵金属非法经营案作出判决，17名涉案人员已被一审判处有期徒刑，没收非法所得并处罚金。

　　据悉，早在2011年，中国人民银行等五部委下发的通知已经明确，上海黄金交易所和上海期货交易所是经国务院批准或同意开展黄金交易的交易所，任何地方、机构或个人均不得另外设立黄金交易所(交易中心)。

　　根据国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定，我国境内从事黄金等金融产品交易的交易场所，必须经国务院相关金融管理部门批准设立。采访中，中国珠宝玉石首饰行业协会常务理事缪立义告诉记者，“不少贵金属交易平台仅靠地方一纸批文就能设立，有些甚至没有任何手续。”

　　有法律人士表示，究其原因，由于给地方带来税收，或打着金融政绩的旗号，“黑平台”多年来普遍存在，甚至被举报后还依然招摇过市。“此外，参与传播、制作欺诈理财产品的企业也没有受到处罚。”上海华荣律师事务所合伙人许峰认为，与不法所得相比，不少案件的罚金只不过是“九牛一毛”。

　　记者了解到，据调查，“维财金”电子交易平台由上海富远软件技术有限公司设计，这家为“黑平台”制作欺诈交易软件的企业目前仍在经营。此外，目前在百度、新浪等搜索引擎及商业网站，“伦敦金”、“香港金”等违法贵金属产品也仍在通过竞价广告公开推广。

　　有专家告诉记者，消费者要警惕以高息理财为诱饵的贵金属交易，监管部门也应依法依规及时约束，防止炒金“黑平台”靠侵害消费者利益做大。

　　■资讯

　　济南市历下国家税务局公布行政处罚权力清单接受社会监督

　　本刊讯 近日，济南市历下国家税务局公布了《第一批税务行政处罚权力清单》和《第一批税务行政处罚权力运行流程图》。权力清单共涉及3类8项处罚权力事项，其中账簿凭证管理类3项，纳税申报类2项，税务检查类3项。

　　据悉，税务行政处罚权力清单公布后，国税机关将严格按照权力清单和流程图行使行政权力，做到法无授权不可为、法定职责必须为，切实将权力关进制度的笼子里。

　　(房林、张杰)

　　兴业银行开通ATM预约取款功能,实现无卡取款

　　兴业银行济南分行手机银行无卡取款功能成功上线。市民可进行预约生成预约码，凭借预约码和取款密码即可在全国范围内兴业银行ATM机上支取现金。

　　兴业银行相关负责人介绍说，“无卡取款”功能需要持卡人利用手机银行的预约功能，与银行系统进行联络，在ATM机上以手机号码和预约码的验证来确定取款信息，帮助取款人从ATM机上取得现金。据悉，预约“无卡取款”申请成功后仅当日有效，隔日自动失效，取款时需凭预约手机号、预约码、预约取款密码方可取款。

　　所以，匆匆出门忘记带钱包，身上没有任何现金、银行卡，偏偏又急需用钱也不要担心，只要您是兴业银行手机银行的用户，直接用兴业手机银行的预约取款，就能在任意兴业银行ATM机上轻松取到现金。详询兴业银行各网点或客服热线95561。